“只需将银行卡、电话卡寄过来就能轻松办理贷款。”“你的银行卡信用度较低，需向指定账户转账提高流水、信用度。”“个人征信不好、征信黑户办不了贷款，我们都可以办。”

急于申请贷款的人如果相信这样的“广告”，很可能掉入“洗钱”陷阱。最终贷款没拿到反而因此触犯法律。

案例介绍：近日，市民王先生因资金需求在网上申请贷款，对方在微信上告知王先生需进行“包装”才能办理贷款，而所谓的“包装”就是用他的银行卡“刷流水”。对方表示流水刷得越多贷款的额度就越高，王先生用钱心切，就答应了对方的要求。对方称流水包装是先将钱转入王先生的银行卡内，再由王先生将钱转到对方提供的账号里。王先生了解后认为自己不会有损失，便给对方提供了个人信息和银行卡号。然而，在王先生按照对方的要求将2980元转到指定账户后，发现自己的银行卡出现异常，再联系对方就已经被拉黑了。经查，对方的汇款账户和王先生回转的个人账户均为涉诈账户，原来诈骗分子利用王先生的银行卡账户参与违法“跑分”。

无独有偶，江西杨先生也接到陌生电话询问是否需要贷款，因其着急用钱便与该人沟通并加企业微信，在引导杨先生进行一番操作后称杨先生流水不够，多次来回转账刷流水，之后杨先生便发现银行卡被冻结。目前，违法嫌疑人杨先生因涉嫌非法出借银行账户，已被公安机关依法采取行政拘留十五日处罚。

案例分析：当前，电信网络诈骗活动猖獗，犯罪分子手段花样百出，谎称通过包装刷流水的方式诱骗办理贷款，其实只是电信网络诈骗犯罪分子利用他人账户清洗赃款，最终导致银行账户涉案。

反诈小贴士：在网络贷款方式兴起的当下，犯罪分子会利用特定人群的急迫心理，以办理贷款或信用卡需要包装银行流水等理由，收取相关银行卡、手机卡、U盾等从事违法犯罪活动。

民警提醒，收购、出借、出租银行卡或者参与协助转移赃款均涉嫌违法犯罪，切莫为了蝇头小利，使自身陷入囹圄。

来源：沈阳铁西公安

编辑：李志刚

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